MiFID w PKO TFI

Wypełnienie ankiety nie zajmie Ci więcej niż kilka minut – zapewniamy, że warto podjąć ten trud ponieważ wiedza o Twoim profilu inwestycyjnym umożliwi nam lepsze dopasowanie naszych produktów do Twoich potrzeb lub do potrzeb podmiotu, który reprezentujesz. Spowoduje to, że Twoje inwestycje mają szansę lepiej odzwierciedlać Twoje oczekiwania, np. w odniesieniu do zysku, który chcesz osiągnąć i ryzyka, które mógłbyś zaakceptować. Takie podejście pomoże nam uchronić Cię przed wyborem produktów inwestycyjnych obarczonych zbyt dużym ryzykiem, a co za tym idzie, oddalić niebezpieczeństwo narażenia Twoich inwestycji na straty większe niż mógłbyś zaakceptować lub mógłby zaakceptować podmiot, który reprezentujesz.

Pamiętaj, że wypełniając Ankietę MiFID zwiększasz bezpieczeństwo swoich inwestycji oraz ich dopasowanie do swoich oczekiwań i celów lub oczekiwań i celów podmiotu który reprezentujesz.

Odpowiedzi udzielone przez Ciebie na pytania wskazane w Ankiecie wykorzystamy do stworzenia Twojego profilu inwestora, uwzględniającego Twoją wiedzę i doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową oraz cele inwestycyjne. Następnie zaklasyfikujemy nasze produkty do kilku grup, tj. grupy produktów:

 dla Ciebie odpowiednich i będących w Twoim Rynku Docelowym (grupa pierwsza)

 będących w Twoim Rynku Docelowym, ale dla Ciebie nieodpowiednich (grupa druga)

 będących poza Twoim Rynkiem Docelowym oraz dla Ciebie nieodpowiednich (grupa trzecia)

  będących w Twoim Antyrynku (grupa czwarta – dotyczy tylko klientów indywidualnych)
 

Dodatkowo przy składaniu zleceń, których przedmiotem będą jednostki uczestnictwa naszych funduszy, zostaniesz poinformowany, które z produktów przypisane są do powyżej wskazanych grup. Na podstawie tego przyporządkowania będziesz wiedzieć, które produkty najlepiej odpowiadają na Twoje potrzeby i oczekiwania.

GRUPA PIERWSZA

Z perspektywy Twojego profilu inwestora najbezpieczniejszym wyborem, który najlepiej odzwierciedla Twoje potrzeby i możliwości finansowe, są według nas produkty zaklasyfikowane do grupy pierwszej.

GRUPA DRUGA

W szczególnym przypadku Odpowiedniość i Rynki Docelowe mogą nie być ze sobą w pełni spójne – taką sytuację reprezentuje grupa druga. Dzieje się tak, gdyż sprawdzając, czy dany produkt jest dla Ciebie odpowiedni i czy znajduje się w Twoim Rynku Docelowym m.in. rozróżniamy dwie odrębne sytuacje, tj. czy:

A. planujesz zainwestować weń wszystkie swoje środki;
B. wykorzystasz go jedynie do dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego, czyli masz już w portfelu inne produkty inwestycyjne.

Badając odpowiedniość chronimy Cię bardziej, ponieważ zakładamy wyłącznie opcję A. (tj. że wszystkie środki inwestujesz w jeden fundusz). Sprawdzając, czy fundusz jest w Twoim Rynku Docelowym uwzględniamy również opcję B., tj. możliwość, że nabywając produkt dywersyfikujesz swój portfel inwestycyjny.

Z powyższych przyczyn jeżeli nabywasz produkt z myślą o dywersyfikacji portfela wskażemy, że jakkolwiek może on być dla Ciebie nieodpowiedni to jednak będzie znajdował w Twoim Rynku Docelowym.

GRUPA TRZECIA

Jeśli dany produkt został zaklasyfikowany do grupy trzeciej, sądzimy, że kupując go powinieneś zachować ostrożność, gdyż taka inwestycja nie jest precyzyjnie dopasowana do Twoich potrzeb i oczekiwań oraz może wiązać się ze zbyt dużym ryzykiem.

GRUPA CZWARTA

Zaklasyfikowanie funduszu do grupy czwartej oznacza, że dany produkt jest szczególnie niedopasowany do Twojego profilu inwestora i powinieneś zachować ponadprzeciętną ostrożność przy jego nabywaniu.

Tak, możesz dokonać zakupu tych produktów, gdyż Ankieta MiFID pełni wobec Twoich potrzeb funkcję pomocniczo – informacyjną, jednakże nie zabrania podejmowania decyzji, które wykraczają poza zadeklarowane przez Ciebie oczekiwania. Pamiętaj wszakże, że podjęcie takiej decyzji może spowodować, iż Twoja inwestycja nie będzie zgodna z oczekiwaniami oraz może narazić Cię na większe ryzyko niż zadeklarowałeś, że będziesz w stanie ponieść. W takim przypadku zakładamy, że inwestycji dokonujesz z własnej inicjatywy.

Ankietę MIFID przygotowaliśmy w taki sposób, abyś mógł w niej określić kilka celów finansowych, w tym również te związane ze zrównoważonym rozwojem (ESG).

Subfundusze ze standardem ESG rozpoznasz po specjalnym oznaczeniu graficznym, które ułatwi Ci ich identyfikację. Inwestując w subfundusze ESG z naszej oferty możesz zarabiać i jednocześnie wspierać podmioty działające proekologicznie i odpowiedzialne społecznie.

Więcej informacji o subfunduszach w standardzie ESG zarządzanych przez PKO TFI znajdziesz na https://www.pkotfi.pl/esg/.

Jeśli jesteś użytkownikiem aplikacji i-Fundusze zaloguj się do systemu. Ankietę możesz wypełnić po wejściu w sekcję Ustawienia/Ankieta MiFID. Wynik ankiety otrzymasz zaraz po jej wypełnieniu oraz w każdej chwili pobierzesz ją z sekcji Ustawienia w systemie.

Wypełniona ankieta jest ważna przez rok, jednakże w przypadku istotnych zmian sytuacji finansowej Twojej lub reprezentowanego podmiotu, zapraszamy do jej częstszego wypełnienia. Wynik Ankiety MiFID, w zakresie wskazań dotyczących Funduszy/Subfunduszy, odzwierciedla sytuację rynkową na dzień jej wypełnienia.

Jednocześnie informujemy, iż w przypadku dużej zmienności w zakresie wyceny instrumentów, PKO TFI dokonuje zmiany parametrów subfunduszy/funduszy w celu odpowiedniego ich dopasowania do obowiązującej sytuacji rynkowej. Wskazane zmiany mogą przełożyć się na inny niż dotychczasowy wynik Ankiety MiFID, m.in. ze względu na zmianę wskaźnika SRI (Summary Risk Indicator) dla poszczególnych subfunduszy.