IKE oraz IKZE oferowane w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI, umożliwiające długoterminowe gromadzenie środków, otrzymały bardzo wysoką ocenę „IKE na 5” i „IKZE na 5” w rankingach serwisu Analizy.pl.
Rankingi IKE i IKZE są tworzone na podstawie efektywności zarządzania, kosztów i oferty produktowej.
- Koszty to kategoria uwzględniająca opłaty jakie ponoszą klienci podczas gromadzenia środków na emeryturę. Główną kategorią kosztów przy długoterminowym oszczędzaniu, także w ramach IKE i IKZE, są opłaty za zarządzanie, choć ranking uwzględniał również pozostałe koszty (np. za utworzenie programu, opłaty manipulacyjne oraz za konwersje).
- Efektywność to kategoria, która ocenia jakość oferowanych rozwiązań. Badając ją Analizy.pl bazują na popularnym wskaźniku information ratio, mierzącym relację zysku do ryzyka.
- Oferta produktowa to kategoria, która ocenia konstrukcję produktu i uwzględnia zarówno szerokość oferty funduszowej, ale również to czy są dostępne portfele modelowe zgodne z cyklem życia, oraz czy jest dostęp do produktu przez Internet.
„Cieszymy się, że oferowane w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI produkty IKE i IKZE zostały tak wysoko ocenione przez portal Analizy Online, który na bieżąco monitoruje rynek funduszy inwestycyjnych. To ważne wyróżnienie i potwierdzenie dla naszych klientów, że dokonali dobrego wyboru.” – mówi Rafał Madej prezes zarządu PKO TFI.
W skład Pakietu Emerytalnego PKO TFI (IKZE + IKE) wchodzi 6 subfunduszy cyklu życia, które są prostym i wygodnym rozwiązaniem dla klientów. Ułatwiają one dywersyfikację oraz stopniową zmianę struktury portfela wraz z upływem lat i czasu jaki pozostał do zakończenia inwestycji.
Pamiętaj o ulgach podatkowych w IKE i IKZE
W przypadku IKZE ulgę podatkową poczujemy od razu – wpłaty na IKZE z danego roku kalendarzowego odliczymy w PIT od podstawy opodatkowania. W przypadku IKE ulga ma miejsce na koniec oszczędzania – wypłacając środki posiadacze kont, po spełnieniu odpowiednich warunków, są zwolnieni z podatku od dochodów kapitałowych.
Wykorzystaj tegoroczne limity wpłat na IKE i IKZE
W 2023 roku możesz wpłacić:
- na IKZE do 8 322 zł (w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność do 12 483 zł*)
- na IKE do 20 805 zł
*Maksymalny limit wpłat do IKZE dla osób samozatrudnionych pod warunkiem złożenia oświadczenia do Funduszu o przysługującym limicie IKZE dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą.
Więcej informacji o IKE i IKZE na https://www.pkotfi.pl/pakiet-emerytalny-pkotfi/
Linki do artykułów Analiz Online:
https://www.analizy.pl/raporty/33640/najlepsze-ikze-z-funduszami-ranking-ikze-2023
https://www.analizy.pl/raporty/33585/najlepsze-ike-z-funduszami-ranking-ike-2023