Od 1 stycznia 2023 r. weszły w życie regulacje dotyczące detalicznych produktów zbiorowego inwestowania - tzw. „PRIPS”, wprowadzone przepisami prawa europejskiego. Celem tych przepisów jest wystandaryzowanie w państwach członkowskich Unii Europejskiej informacji m.in. o funduszach inwestycyjnych, które przekazywane są inwestorom indywidualnym.
W ramach tych regulacji instytucje finansowe mają obowiązek udostępniać klientom, którzy rozważają dokonanie inwestycji, Dokument zawierający kluczowe informacje na temat funduszu/subfunduszu (tzw. „KID”).
Dokument ten zastępuje dokument prawny – kluczowe informacje dla inwestorów (tzw. „KIID”) - stosowany dotychczas przez fundusze inwestycyjne otwarte oraz specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte. Oba dokumenty mają podobną nazwę, jednak zakres informacji i sposób ich zaprezentowania jest różny.
Dokument KID pozwala w szczególności poznać charakter funduszu/subfunduszu oraz zrozumieć związane z nim ryzyko; zostały w nim podane podstawowe dane o funduszu/subfunduszu niezbędne do podjęcia świadomej decyzji inwestycyjnej, w tym m.in:
- jaka jest jego polityka inwestycyjna,
- komu jest on dedykowany,
- jaki jest rekomendowany okres inwestycji,
- jakie są ryzyka i możliwe korzyści oraz
- jaki jest wpływ opłat i kosztów na inwestycję.
Dzięki dokumentom KID każdy Inwestor otrzyma możliwość lepszego dopasowania produktu do swoich potrzeb. Co dodatkowo ważne informacje zawarte w KID są prezentowane w sposób wystandaryzowany - bardzo ułatwia to porównanie różnych produktów inwestycyjnych.
Jednocześnie informujemy, że dodatkowe informacje na temat funduszy/subfunduszy zamieściliśmy w oddzielnych dokumentach stanowiących załączniki do KID - zawierają one cyklicznie aktualizowane scenariusze dotyczące inwestycji w ramach określonego funduszu/subfunduszu, a także historyczne stopy zwrotu osiągnięte przez fundusze/subfundusze w ostatnich 10 latach. Dodatkowo, celem umożliwienia oceny efektywności inwestycji w poszczególne fundusze/subfundusze, powyższe informacje zostały zaprezentowane na tle wyników osiągniętych w tym samym okresie przez wskaźnik referencyjny (tj. benchmark) przyjęty dla danego funduszu/subfunduszu.
Przed każdą transakcją zachęcamy do zapoznania się z KID oraz załącznikami do niego publikowanymi na www.pkotfi.pl.