Cyfryzacja usług, rozwój rynku kapitałowego i edukacja finansowa.
Nowe technologie, działania proinwestycyjne i edukacja finansowa to w ocenie PKO TFI ważne kierunki rozwojowe na rynku kapitałowym, które podejmowane były podczas XV Europejskiego Kongresu Gospodarczego w Katowicach w dnach 24-26 kwietnia z udziałem ponad 11 tysięcy reprezentantów sektora gospodarczego, naukowego i administracyjnego.
Jak wskazują eksperci PKO TFI, istotnym aspektem dla polskiego rynku jest program PPK, który wystartował w 2019 roku. Program już przynosi wymierne korzyści uczestnikom, a poziom partycypacji systematycznie rośnie. Program PPK stanowi bardzo ważny sygnał dla rynku kapitałowego i skuteczną zachętę do inwestowania oraz oszczędzania na przyszłość.
Edukacja finansowa przynosi efekty
Istotne znaczenie ma skuteczne dotarcie z informacją i edukacją na temat takich programów. Wyniki badania „Poziom wiedzy finansowej Polaków”, zrealizowanego przez Warszawski Instytut Bankowy i Fundację GPW, potwierdzają dobre efekty działań informacyjno-edukacyjnych w ramach programu PPK. Spośród znanych sposobów długookresowego oszczędzania na emeryturę aż 88% respondentów wskazuje Pracownicze Plany Kapitałowe (dla porównania: IKE – 73%).
- Edukacja finansowa powinna być procesem ciągłym, obejmującym zarówno podstawowe pojęcia, jak i zaawansowane strategie inwestycyjne, co pozwala inwestorom na rozwijanie swoich kompetencji i elastyczność w dostosowywaniu się do zmian na rynku. Wprowadzenie programów edukacyjnych, które uwzględniają aktualne wydarzenia gospodarcze, może również przyczynić się do lepszego zrozumienia wpływu tych wydarzeń na rynki finansowe – podkreślił Krzysztof Szubert, biorący udział w EKG w Katowicach.
Cyfrowe narzędzia poprawią dostępność usług
- W dobie cyfryzacji i rosnącej roli technologii w życiu codziennym, inwestorzy muszą być na bieżąco z innowacjami, które mogą wpłynąć na ich strategie inwestycyjne i proces decyzyjny. Edukacja finansowa powinna zatem uwzględniać technologiczne aspekty inwestowania oraz naukę korzystania z narzędzi opartych na danych – mówił wiceprezes zarządu PKO TFI Krzysztof Szubert, uczestniczący w Kongresie.
W digitalizacji usług w różnych obszarach nie można zapominać o aspekcie bezpieczeństwa. Na to wyzwanie zwracali również uwagę uczestnicy EKG w Katowicach.
- Rozwój usług cyfrowych, również w sektorze finansowym i bankowym, wymaga odpowiedniego zabezpieczenia przed cyberatakami oraz stałego edukowania i ostrzegania użytkowników – podkreślał Krzysztof Szubert w czasie debaty na temat cyberbezpieczeństwa i cyfryzacji.
W ocenie wiceprezesa Krzysztofa Szuberta istotne jest także niwelowanie różnic cyfrowych, bo oznacza także niwelowanie różnic w dostępie dom edukacji i innych usług.
- Cyfrowe nierówności są kreowane przez brak dostępu do sieci. Mówimy w Europie o 5G, 6G, a w połowie świata nie ma internetu. Drugi obszar to brak kompetencji w cyfrowym świecie – mówił Krzysztof Szubert podczas dyskusji o nierównościach społecznych.
- Nowe technologie poprawiają dostępność usług dla klientów w wielu obszarach. Sektor bankowy należy od lat do grona liderów cyfryzacji i upowszechniania najnowszych rozwiązań – dodał Krzysztof Szubert.
Inwestorzy mogą wykorzystać szereg dostępnych technologii, takich jak doradcy online w bankach (np. PKO Inwestomat), platformy inwestycyjne czy aplikacje na smartfony, które ułatwiają zarządzanie portfelem inwestycyjnym, analizowanie danych rynkowych i monitorowanie wyników inwestycji.
Warto przypomnieć, że w niedawno PKO Bank Polski wprowadził istotne z punktu widzenia klientów zmiany w sposobie prezentacji informacji o funduszach w serwisie transakcyjnym iPKO i aplikacji mobilnej IKO. Teraz w zestawieniu posiadanych inwestycji klient PKO TFI korzystający z iPKO bądź IKO widzi nie tylko wartość funduszy, ale także ich wyniki i stopy zwrotu oraz łączną wartość całego portfela wraz z jego wynikiem i stopą zwrotu.