Już ponad rok mija od wdrożenia nowej Ankiety MiFID w PKO TFI. To nie tylko wymóg formalny, który musimy Ci przedstawić przed zakupem jednostek uczestnictwa, ale proste i użyteczne narzędzie dla Ciebie. Sprawdźmy jak to działa.
Średnio potrzebujesz ok. 5 minut, aby odpowiedzieć na proste pytania zawarte w Ankiecie MiFID PKO TFI dotyczące Twojej wiedzy o produktach inwestycyjnych, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. Dzięki udzielonym odpowiedziom, PKO TFI może w użyteczny dla Ciebie sposób zaprezentować swoją ofertę produktową, wskazując te rozwiązania inwestycyjne, które spełniają najlepiej Twoje oczekiwania i możliwości finansowe oraz ostrzec Cię przed wyborem produktów, które ich nie spełniają.
Jak to robimy?
Odpowiedzi udzielone przez Ciebie na pytania wskazane w Ankiecie wykorzystamy do stworzenia Twojego profilu inwestora. W dokumencie, który otrzymasz po jej wypełnianiu, znajdziesz nasze produkty zaklasyfikowane do kilku grup produktów. Grupy produktowe oznaczamy symbolami:
dla Ciebie odpowiednich i będących w Twoim Rynku Docelowym (grupa pierwsza)
będących w Twoim Rynku Docelowym, ale dla Ciebie nieodpowiednich (grupa druga)
będących poza Twoim Rynkiem Docelowym oraz dla Ciebie nieodpowiednich (grupa trzecia)
będących w Twoim Antyrynku (grupa czwarta – dotyczy tylko klientów indywidualnych)
Uwaga: W zależności od Twojego profilu możemy wskazać Ci np. tylko dwie grupy produktów, które z niego wynikają.
Co daje taka wiedza w praktyce?
- Zaoszczędzisz swój czas - otrzymasz przejrzystą listę produktów w określonych dla Ciebie grupach produktowych;
- Będziemy mogli przedstawić Ci rozwiązania skrojone na miarę Twoich potrzeb, zbliżone do Twoich oczekiwań i uwzględniające Twoje preferencje np. dotyczące zysków, czasu trwania inwestycji;
- Dzięki wiedzy z ankiety możesz uchronić się przed wyborem produktów inwestycyjnych obarczonych zbyt dużym ryzykiem, a co za tym idzie, oddalić niebezpieczeństwo narażenia Twoich inwestycji na straty większe niż możesz zaakceptować;
Czy ankieta ogranicza mój wybór?
Ankieta MiFID pełni funkcję pomocniczo – informacyjną.
Możesz dokonać zakupu produktów ze wszystkich grup produktowych.
Gdzie mogę wypełnić ankietę?
Ankietę MiFID możesz wypełnić w serwisie i-Fundusze, po wejściu w sekcję Ustawienia/Ankieta MiFID. Wynik ankiety otrzymasz zaraz po jej wypełnieniu oraz w każdej chwili pobierzesz ją z sekcji Ustawienia w serwisie. Ankieta jest ważna rok.
Chcesz wiedzieć więcej? Zapoznaj się z informacjami ze strony https://www.pkotfi.pl/mifid-ii/.
Bądź świadomym Inwestorem.