12. Fund Forum - największa konferencja branży inwestycyjnej organizowana przez Analizy Online już za nami.
Co zamiast lokaty? To tytuł pierwszej debaty tegorocznego Fund Forum, w której PKO TFI reprezentował Krzysztof Madej, wicedyrektor Departamentu Zarządzania Aktywami.
Debata była prawdziwą „burzą mózgów” ekspertów, na temat tego, co rynek może zaproponować klientowi, który poszukuje sposobu na zysk z posiadanego kapitału ale o umiarkowanym ryzyku.
- Depozyty terminowe (czyli lokaty) są chętnie wybierane przez gospodarstwa domowe, gdyż są one:
- bezpieczne,
- pozwalają na zachowanie co najmniej realnej wartości pieniądza,
- są płynne, tj. zapewniają dostęp do środków.
Jeśli chcemy wybrać produkt finansowy, będący formą inwestycji, która w normalnym otoczeniu rynkowym posiada cechy ekonomicznie zbliżone do lokaty, to najbardziej odpowiedni będzie fundusz, który charakteryzuje się stosunkowo niskim ryzykiem stopy procentowej (a więc ma krótkie duration) oraz ograniczonym ryzykiem kredytowym (a więc jest oparty głównie o obligacje rządowe). Dlatego też najodpowiedniejszym rozwiązaniem będą fundusze obligacji skarbowych krótkoterminowe, które dodatkowo są skalowalne – wskazuje Krzysztof Madej.
– Oczywiście nawet w przypadku takich funduszy należy liczyć się z możliwością krótkotrwałej utraty części środków – dodaje Krzysztof Madej.
A o czym warto pamiętać rozmawiając z klientem o jego planach? Na pewno warto poświecić czas na finansową edukację, a także wytłumaczyć jakie ryzyka wiążą się z inwestowaniem.
Wiecej o debacie w relacji Analiz Online.